交行发力再向前,深耕“试验田”
今年是上海自贸试验区成立的十周年，也是上海深入推进高水平开放，全面深化金融改革的第十年。交通银行上海市分行从服务“国之大者”的高度认识和把握职责使命，依托自贸区金融创新政策，围绕实行高水平对外开放，充分运用国内国际两个市场、两种资源，对照高标准国际经贸规则，以金融创新对标制度创新，以先行先试服务实体经济，取得一系列可喜成果，多项业务增速排名市场前列，为推动自贸试验区高质量发展作出了交行贡献。
以金融创新服务制度创新
改革开放犹如大潮奔涌。2013年9月，党中央、国务院支持上海在东海之滨设立全国首个自由贸易试验区。十年来，自贸金融业务迅速发展，在促进贸易投融资便利化、推动利率市场化、扩大人民币跨境使用、深化外汇管理改革、加快金融对外开放等多方面都取得了丰硕成果。
交通银行作为唯一一家总部在沪的国有大型金融机构，高度重视中央设立自贸区的重大决策部署，积极服务自贸区建设，分别于2013年设立上海自贸试验区分行，2019年设立上海自贸试验区新片区分行，持续以内部制度创新服务国家战略，将上海自贸区业务从区域性业务扩展为集团整体性业务，在经营管理模式创新、跨境跨业服务客户、业务创新与国际接轨等多方面持续探索，让自贸区业务发挥了综合性功能平台作用。
2020年3月，人民银行上海总部宣布中国自由贸易试验区临港新片区境内贸易融资资产跨境转让业务启动试点。新政一发布，首单很快落地！交行上海自贸试验区新片区分行将新片区企业上海昌强重工机械有限公司2笔总额为1000万元人民币的国内证福费廷资产分别转让给中国银行东京分行和交通银行澳门分行，成为新政发布后首单临港新片区境内贸易融资资产跨境转让业务。
为了让专业程度高、跨部门领域的复杂业务转变为企业方便易用的金融工具，交行上海市分行与总行国际部等相关部门一起推出“跨境金融一件事”机制，设立跨境金融专班，以一体化模式和一件事思维，努力为客户带来更优体验。面对金融改革开放的全新要求，交通银行给予跨境金融专班“先行先试”授权，在不突破法律法规和监管政策的前提下，上海市分行可自行制定相关业务规章制度或管理办法。跨境金融专班发挥“总行主建、分行主战”特色，实现跨条线高效联动。
在“跨境金融一件事”模式下，境外机构客户通过一份申请书，最多可以开出5类境外机构账户，最大限度地减少客户“脚底成本”，进一步便利境外客户在境内银行开户。同时，交行在全国率先探索五类境外机构账户一体化管理，构建全方位境外机构客户服务体系。通过充分发挥“五位一体”境外机构账户体系优势，交行得以兼顾客户不同的金融需求，提供多元互补的解决方案，并依据大中小型客户特点，分层分类开展客户风险管理。
交行还依托自贸试验区平台，发挥“内内联动”和“境内外联动”优势，积极服务“走出去”和“引进来”企业。利用自由贸易账户利率市场化和可自由兑换特性，积极为企业提供创新FT融资组合方案，降低企业综合融资成本。依托FT账户为离岸经贸企业提供便利化服务，大力发展新型离岸国际贸易。结合境外机构自由贸易账户、NRA账户、OSA账户、创新离岸人民币账户等功能特点，进一步提升金融服务境外机构的能力，便利金融服务出口。利用FTN账户优势，积极开展境内外联动融资业务，简化跨境担保流程，提高融资放款效率。
不仅如此，交行借助自贸区制度高地优势，大力推进各类跨境资金池，尤其是上海自贸区特色资金池的搭建，有效满足跨国企业集团资金集中运营管理需求。交行成立自贸离岸债创新实验室，整合推出“五位一体”自贸区离岸债券综合金融服务方案，推动上海构建离岸金融体系。一方面，在市场首创交银“投资者+主承销商+信托人+中债登结算行+本地结算行”五位一体的明珠债综合金融服务体系，在多个自贸债项目中得到成功实践。另一方面，构建市场上最广泛的自贸债投资者体系，推动一系列具有重大影响力的明珠债制度创新实践落地，在承销、信托、清算等多个维度均居市场前列。
在“试验田”里精耕细作
上海自贸试验区作为改革开放“试验田”，聚焦投资贸易自由化便利化，积极推进制度创新。交通银行上海市分行抢抓自贸区东风，在产品、服务、管理等方面积极探索创新试点，着力推进功能提升，发挥平台作用，拓展业务能级，有效满足企业投融资便利化、资金集中运营、降本增效、避险增值等需求，有力支持了实体经济发展。
中国是全球最大货物贸易国，大量进出口企业有相应的金融需求。交通银行上海市分行大力支持区内企业开展国际贸易。2019年，该行为外资集团公司马瑞利旗下上海公司办理同业首单FT账户项下货物转手买卖业务的资金收付，提升企业结算效率，促进货物转手买卖贸易健康发展。2022年疫情期间，该行克服各种困难，为区内注册的贸易龙头企业提供大额信用证授信和开证服务，助力其上海公司完成首单大宗商品进口贸易，以实际行动参与自贸区和新片区打造国际油气贸易枢纽。通过发挥金融杠杆作用，交行帮助“走出去”企业增强产业链、供应链安全性，进一步融入自贸区经贸圈。2023年6月，交行上海市分行为上海石油天然气交易中心办理全国首单以人民币结算的进口液化天然气货款支付，标志着金融行业对我国油气贸易领域跨境人民币结算的支持迈出关键一步。
有关数据显示，在经常项下，交行落地便利优质企业经常项目资金收付、优化新型国际贸易结算、货物贸易特殊退汇免于登记等3项新片区高水平开放便利化措施。截至2023年6月末，累计办理试点业务9523笔，金额近40亿美元。
在方兴未艾的数字贸易领域，交行的探索也可圈可点。PINGPONG集团是全球最大的跨境电商基础服务商之一，为全球各类主要跨境电商服务平台提供全球支付及商务服务。对这样一家业务国际化的集团，交行上海市分行开发创新汇兑产品，使其可通过线上渠道将跨境电商项下FTN账户资金实时结汇并汇至境内非自由贸易账户。在业务合规、风险可控的前提下，实现汇款全流程秒处理。2022年8月，交行上海市分行完成系统内首笔FT汇款不落地直通业务，让企业可以通过白名单实现自动化处理，有效提升新业态外贸客群服务质效，极大地提高了客户的获得感、满意度。
投融资便利化，是企业全球化发展过程中十分关注的问题。交行上海市分行聚焦企业堵点、痛点，积极推进投融资便利化创新。在临港新片区总体方案公布后的第一时间，交行将一系列改革举措落实到操作实务中。注册在临港新片区的上海赛默罗德生物科技有限公司在境外设有子公司，为推进子公司开展临床试验项目，交行及时协助企业办理跨境投资款汇出，让企业享受到新片区投资贸易自由化便利化的改革成果。
类似案例还有很多。2021年，获悉宁波均胜电子股份有限公司计划在当年10月前完成一笔重要并购项目的银团贷款，交行立即开展企业尽调和授信工作，最终作为牵头行参与该银团项目，顺利满足企业的跨境融资需求，并由此成为均胜电子的重要合作银行，以实际行动助力中国制造企业提升在全球产业链上的战略地位。
2023年5月，交行通过离岸账户成功落地首笔国际银团二级买入业务。交行跨境银团中心和新片区分行共同配合，通过离岸账户向某外资银行买入以某境外超级机构作为借款人的国际银团950万欧元的份额。该笔业务的成功落地，进一步丰富了银团业务的操作模式，为离岸业务的发展提供了新的思路，也为盘活存量离岸资产提供了新的解决方案。
2023年7月，交行成功为上海临港经济发展有限公司发行2023年度第一期中期票据，期限3+2年，票面利率2.90%。该项目不仅是全国首单“附转股选择权”条款的混合型科创票据，同时也是首批发行票据中上海地区唯一落地且票面利率最低的项目。募集资金主要用于临港集团及其子公司对科技创新领域企业股权投资和创业投资基金进行出资置换。通过给债券设置转股选择权，允许投资人在行权窗口期将持有债券转换为标的基金份额，以将基金未来收益转让给投资人的方式，为产业与创投机构进一步拓宽资金来源、丰富退出方式、提高周转效能打开了广阔空间，是金融支持科技型企业融资的一次标杆性创新实践。
2022年7月，交行参与全球药物CDMO巨头——药明康德的香港分公司的银团贷款，有效补充企业流动资金，优化其债务结构，成为交行助力优质民营企业“引进来、走出去”的又一成功案例，助推实体经济高质量发展。2023年7月末，交行上海市分行自贸区FTU单元贷款余额近200亿元。
让全球资源为企业所用
上海自贸试验区和临港新片区承载的重要使命，是发挥高水平改革开放桥头堡作用，打造参与全球产业链供应链价值链合作的重要平台，增强国内国际两个市场、两种资源的联动效应，形成全面开放新格局和新优势。交行上海市分行通过一系列业务创新，有力提升全球资源配置功能，让企业感受到自贸区的制度红利。
2013年12月，交行上海市分行联合交行香港分行，携手为上海外高桥有限公司发放1亿元跨境人民币境外借款业务，成为上海自贸区同业首单金融创新业务。该业务利用自贸区内符合条件的企业可以从境外借入人民币资金的创新政策，突破以往外资企业凭投注差举借外债、中资企业申请外债额度需个案报批的局限。借助交银集团整体合力和全球授信优势，改变以融资性保函引入境外资金的传统授信模式，实现境内行和境外行的资源共享和优势互补，为境内企业直接引入境外低成本资金。
两年后，交行又创新推出“内存FT贷”和“FT存内贷”业务，担保人无需按传统惯例开立融资性保函，简化跨境担保流程，既节省担保费支出，又提高放款效率。越来越多的“走出去”和“引进来”企业可以利用该创新方案实现担保融资。同年，交行还开展FT、保理、流贷多品种综合银团项目，获上海市银行同业公会“年度最佳项目奖”及“牵头银行奖”。
自贸区有着独特制度优势，交行的金融服务，让不少企业率先尝鲜。交行通过离岸银行账户为支付宝控股有限公司发放1亿美元离岸贷款，支持其境外并购支付股权转让款。该笔业务成功支持国内企业国际化并购，也帮助境内银行突破地域限制，改变原有以内保外贷为主的单一融资模式，破解境内企业无法充分利用境内外市场取得融资的困难。通过对接境内境外两个市场，提供多元化融资服务，大大降低资金成本，提升价格竞争力，简化操作流程，使企业得到真正的实惠。
中铝集团于2018年在沪设立中铜国际贸易集团有限公司，旗下实体冶炼厂进行原材料统一采购和对外统一销售。借助自贸区金融创新政策，交行上海自贸区分行根据企业需求打造专属金融服务方案，用短期进口汇出款融资满足企业单笔先支后收的资金缺口，并综合运用货币市场、外汇市场及衍生品市场交易工具，满足客户大额预付款融资需求，从而降低公司整体融资成本。在交行的金融助力下，该公司业务规模从成立之初的300亿元提升至2022年末的1300多亿元，企业取得长足发展。
金融创新发展永无止境
这是一个风云际会的伟大时代，这是一项改革创新的伟大事业。交通银行上海市分行积极发挥自贸试验区这一创新宝地的优势，重塑经营模式，创新开放组织架构，加强交银集团内部联动，提升服务实体经济的能力。
2014年10月，交银金融租赁有限责任公司在上海自贸区设立交银航空航运金融租赁有限责任公司，依托上海自贸区创新政策，大力拓展飞机和船舶租赁业务，推动金租业务位居市场前列。
2020年6月，交行离岸金融业务中心入驻临港新片区，成为交银集团支持上海自贸区建设发展的重要窗口，推动离岸业务服务体系与新片区建设融合发展，支持重点产业集群、新片区资金中心建设以及跨境金融综合服务与客群培育壮大。
2020年11月，交银金融科技有限公司落户临港新片区。交通银行上海市分行联合交银金科与临港交通开展合作，顺利完成新片区首条氢能源公交线及中运量示范线数币设备的加载与调试，率先实现数字人民币在临港智能交通领域的应用落地。
面对CPTPP、DEPA等国际高标准经贸规则，交行正以高质量发展和数字化转型来应对更高要求，从金融服务层面思考推动相关工作，聚焦“丝路电商”等新载体，加快数字化转型，瞄准跨境数据流动、无纸化贸易、数据产业、数字包容性、外资准入等几大方向，积极推动业务创新研发，在电子提单、电子发票等数字贸易领域积极发力。
交行将积极服务“丝路电商”相关市场主体，探索自建跨境电商收款服务平台，主动对接“东方丝路”提供货运物流金融服务，积极支持海外仓运营企业在目标市场国家的海外仓建设。
与此同时，交行将持续推进人民币跨境使用，依托交行新一代网银，提升扩容电子化渠道功能，为企业提供存、贷、汇、兑、证线上一体化跨境金融服务。同时，将大力推动交通银行人民币跨境支付系统生态圈建设，拓展创新产品应用场景，为企业提供一站式跨境金融服务。
江河奔流，升腾万千气象。扬帆远航，更须激流勇进。党的二十大明确提出“实施自由贸易试验区提升战略”，上海自贸试验区正在谋划推进更深层次改革、更高水平开放、更大力度创新，为全国改革开放积累新经验。迎着改革开放浪潮，交通银行上海市分行将再接再厉，在新起点上继续服务上海自贸试验区及临港新片区建设，以金融之力助推改革开放“试验田”高质量发展，为谱写中国式现代化的上海新篇章作出新的更大贡献。
